最佳答案证券从业资格考试真题解析 一、市场基础知识 由于证券市场持续发展和改革，考生需要具备的市场基础知识也随之不断升级。以下是一些题目解析以供参考。 1.以下关于资产配置的...
证券从业资格考试真题解析
一、市场基础知识
由于证券市场持续发展和改革，考生需要具备的市场基础知识也随之不断升级。以下是一些题目解析以供参考。
1.以下关于资产配置的说法错误的是（）。
A. 资产配置是投资过程中选定资产的类型，地区和比例
B. 资产配置是金融市场上的一种投资策略，通常指定期内对资产的组合和分布的选择
C. 投资人在资产配置中可以根据市场行情，随时调整资产分配比例
D. 资产配置的投资组合应具有风险的分散性，追求最大化回报和最小化风险
答案：C
解析：资产配置是指投资者在投资过程中，根据自己的风险承受能力和风险偏好，按照一定的规划和策略，配置不同类型、不同区域的资产，并合理安排不同资产的比例，以达到协调风险和获得最佳收益的目的。因此，资产配置应是长期性的，用于实现投资目标，而投资人在资产配置中，不应根据市场行情随时调整资产分配比例，否则会违反原来的资产配置计划，反而达不到投资目标，这是一个错误的做法。
2.下列证券市场以下哪个市场没有与其他市场形成集成化交易体系，即没有实现可相互交易的状况。（）
A. 沪港通
B. 深港通
C. 沪深通
D. 港股通
答案：D
解析：四种证券市场的集成化交易体系是沪港通，深港通，沪深通，而港股通不属于这四种集成化交易体系。
3.以下关于ETF的叙述，哪一个是错误的。（）
A. ETF能够实现场内申赎，并利用股票市场的交易及信息透明度优势，实现指数复制
B. ETF取代了股票市场的全称交易，成为股票市场的新玩家
C. ETF基金的投资者可以直接在基金公司申购赎回基金份额，但也可以在市场上交易份额
D. ETF能借助资本市场和金融工具，进行杠杆交易
答案：B
解析：B选项是错误的，ETF并没有取代股票市场的全称交易，而是与股票市场形成互动。ETF的申赎和交易均在交易所内完成，通过与股票市场相连的方式，实现了ETF份额的流通。但ETF本身不是股票，而是一种以各种工具为基础的投资组合，旨在跟踪各种指数或主题，通过股票市场交易实现指数追踪的目标。
二、证券法律法规
在证券从业考试中，涉及证券法律法规的题目通常较多，考生需要深入理解和领悟。以下是一些举例。
4.下列关于境外发行人在境内发行股票的术语表述，哪一个是正确的。（）
A. H股发行
B. N股发行
C. 外资人民币股发行
D. 国内同股不同权股票
答案：A
解析：H股是指外资企业以人民币为基础，在香港发行的股票，是境外发行人在境内发行股票中最著名的一种。N股则是从企业化股改开始引入的股票类型，用于指代境外机构通过QFII、RQFII等可投资境内股票市场的方式，在境内上市交易的外资股票。
5.证券交易所的主要功能中，不包括下列哪一项（）。
A. 提供证券价格信息服务，保持市场公正、公平、透明
B. 提供买卖双方的会员交易、结算等服务
C. 指导市场交易规则制定，监管信托、基金和ETF等交易活动
D. 提供上市公司的信息披露和监管服务
答案：C
解析：虽然证券交易所对信托、基金和ETF等交易活动有所监管，但“指导市场交易规则制定”不属于证券交易所的主要功能之一。
6.以下属于《上市公司信息披露管理办法》规定的两种新情况之一具体指（）。
A. 上市公司董事任贤课任人制度实施情况
B. 上市公司董事个人声明书内容
C. 上市公司高管人员履职情况
D. 上市公司未及时披露重大事项的违法行为
答案：B
解析：《上市公司信息披露管理办法》规定了两种新情况，具体指的是：1、上市公司信息披露报告中，董事、高级管理人员应当签署声明，明确披露的信息真实、准确、完整；2、第一次上市的上市公司信息披露报告应当根据会计准则重新编制财务会计报告和其他信息后披露。因此，B选项是正确的。
三、证券市场实务
证券市场实务类的题目需要考生关注市场动态和实际操作等方面的知识。以下是在实务类题目中比较典型的几道考题。
7.下列关于新股上市的说法，错误的是（）。
A. 上市公司年度审计报告需要一年度分红资料来做准备工作
B. 上市公司上市前虽然已进行过证券发行，但并不属于公开募集，因此不必进行招股说明书和发行保荐人申报的工作
C. 上市公司在为发行新股对外招股过程中，可对申购新股的人员的申购资产和申购数量进行筛选注意
D. 上市公司申购新股后，申购股份的资金由券商代收代付至证券登记结算机构，成功获取股票并完成股份转载后，视作交割完成。
答案：B
解析：上市公司在上市前需要进行招股说明书和发行保荐人申报的工作，因为这是上市公司向社会公开募集资金的证明，也是上市最基本的要求。
8.下列关于基金定投方式，说法错误的是（）。
A. 基金定投是指投资人定期定额购买基金份额的行为
B. 基金定投可以平摊投资的风险和成本，并且具有长期投资的连续性
C. 基金定投可以承担保本保息的风险，不会产生本息损失
D. 基金定投既可以在银行渠道进行，也可以在证券公司渠道进行
答案：C
解析：基金定投本质上还是一种基金投资，可以通过在定投基金中挑选风险收益表现优秀的基金品种，平摊短期的投资风险，并具有长期投资的连续性，这些说法是比较准确的。但是，基金是存在风险的，定投不代表没有风险，如果挑选的基金品种在短期内发生了不利的波动，投资人的基金净值也会有所损失。因此，C选项是错误的。
9.以下关于融资融券方式，说法错误的是（）。
A. 融资融券是一种证券行业的杠杆交易方式，所谓“杠杆”就是指通过借贷增加投资的规模和风险
B. 融资融券的本质是证券买卖的方式，有效促进股票流通
C. 融资融券方式可以使投资者在股票价格上涨的情况下实现更大的利润
D. 融资融券需要券商提供融资与融券两种服务，并按照证监会规定的业务范围经营
答案：B
解析：融资融券是通过证券市场提供融资和融券两种服务，使证券投资者在满足一定资质条件下，结合自己的股票年限（或证券市场存量股票的交易量），在股票按照一定比例质押后，实现真正的资产增值，也有利于加速股票市场的流通。因此，B选项存在误导的成分。 证券从业资格考试综述
以上是一些典型的证券从业资格考试题目及其解析，本文提供的是部分题型的并不全面，建议考生在考试前仔细阅读教材，结合实例进行反复模拟训练，有助于增强自己的实际判断和操作经验。
